Как проверять контрагентов: эффективные способы
Не всегда за презентабельным фасадом скрывается благополучная компания. При выборе партнера очень важно своевременно, до заключения договора, всесторонне проверить организацию, чтобы исключить возможные проблемы в будущем. В предлагаемом материале рассматривается, для чего необходимы подобные меры предосторожности, приводятся способы самостоятельной проверки контрагентов в Беларуси.
Зачем проверять контрагентов
Проверка будущего партнера связана с необходимостью выяснения следующих обстоятельств:
- насколько ответственно компания подходит к выполнению договорных обязательств;
- убедиться, что фирма не является однодневкой и образована с целью единовременного извлечения прибыли;
- избежать мошеннических схем;
- исключить принадлежность контрагента к банкротам или ликвидируемым структурам;
- проверить организацию на предмет своевременности уплаты налогов и сборов.
Договор с неблагонадежной организацией, кроме материальных потерь, грозит неприятностями от государственных органов правопорядка, вплоть до ареста банковских счетов по причине подозрения причастности к экономическим преступлениям.
Какие существуют способы проверки контрагентов самостоятельно
Проверка контрагента в Белоруссии может быть проведена самостоятельно. Это проводится несколькими способами. И если по некоторым из них будут получены отрицательные результаты, стоит воздержаться от договорных отношений с такой структурой.
Запросить комплект живых документов
Следует потребовать у руководства предоставления копий основной документации. Организации должны обладать следующими документами:
- уставом;
- свидетельством о включении в единый государственный реестр с присвоением УНП;
- протокола или другой бумаги о назначении руководителя.
Индивидуальному предпринимателю выдается соответствующее свидетельство, подтверждающее присвоение номера в госреестре ИП.
После получения указанных бумаг, предоставляется возможность всесторонней проверки организации с учетом полученных сведений. Если со стороны руководства компании не возникнет сложностей с добровольным предоставлением документов, это положительный знак, свидетельствующий в пользу данного контрагента.
Получить актуальную выписку из реестра
Актуальные сведения из единого реестра предоставляются бесплатно на портале налогового ведомства. Выписка позволит уточнить:
- когда зарегистрирована фирма;
- размер ее уставного капитала;
- телефонные номера и другую контактную информацию;
- сведения о руководстве и учредителях структуры;
- направление деятельности организации.
Необходимо с осторожностью подходить к партнерам, не специализирующимся на определенном виде деятельности. Если компания по документам занимается вопросами, отличающимися от предполагаемых заключающимся контрактом, это говорит о возможной принадлежности данной структуры к однодневкам.
Проверить адрес контрагента
Необходимо исключить массовость адреса фирмы, поскольку в случае конфликта возникнут сложности с поиском такой организации. Нередко мошенники покупают часто используемые адреса через интернет, и по одному месту расположения может регистрироваться несколько фиктивных компаний. Такой признак не относится к непременным атрибутам мошенников, но характеризует фирму не с лучшей стороны.
Проверить, не дисквалифицирован ли директор
Следует убедиться, что руководитель структуры не входит в число дисквалифицированных лиц. В этом случае все договора и другие документы, подписанные таким директором, будут юридически неправомерны, и неизбежно возникнут сложности с исполнением договорных обязательств. Дисквалифицированный руководитель лишается права подписывать документацию от имени фирмы, кроме случаев с доверенностью, иначе к нему могут быть приняты меры дисциплинарной ответственности.
Узнать, прибыльный ли у контрагента бизнес
Финансовая отчетность будущего партнера не составляет коммерческой тайны и должна находиться в свободном доступе. Изучив характер доходов и расходов по направлениям деятельности организации, можно составить картину финансового положения контрагента, отсеяв фирмы, состоящие на грани банкротства.
Проверить с помощью сервиса проверки контрагентов
Проверка контрагента в РБ проводится на различных сайтах в интернете. Бесплатно информация предоставляется на следующих ресурсах:
- едином госреестре юрлиц и ИП;
- портале Минюста – убедиться, что партнер не исключен из ЕГР;
- едином реестре банкротов;
- минском сайте приказного производства;
- ресурсе налогового ведомства с перечнем неблагонадежных организаций;
- на этом же портале указаны структуры, не расплатившиеся с бюджетом;
- реестром недобросовестных партнеров, не допускаемых к взаимоотношениям с государственными организациями.
На платных ресурсах предоставляются:
- выписки из единого госреестра;
- данные из реестра недвижимости;
- сведения территориальных структур по принудительному исполнению судебных решений;
- перечень залоговой собственности.
Отдельно следует сказать о бесплатном сервисе Proverka.transinfo.by, представленном на официальном портале белорусских грузоперевозчиков. После регистрации на сайте, пользователь в личном кабинете по запросу с указанием УНП компании получает доступ к следующим данным:
- регистрационной информации;
- участии партнера в судебных процессах;
- заведенных исполнительных производствах;
- наличии долга перед бюджетом;
- принадлежности к банкротам или ликвидируемым структурам;
- включении в реестр рисков.
Регистрация очень проста и предусматривает указание минимума персональных сведений – фамилии и имени, электронного адреса, телефонного номера.
Кроме перечисленных способов нелишняя мера безопасности – просмотр руководства компании в социальных сетях на предмет наличия реальной, регулярно обновляемой страницы с личными фото и другой персональной информацией.
Как видно из представленного материала, проверка потенциального партнера не отнимет много времени, но позволит избежать большого количества проблем в будущем.